المصدر 7 - تُسهم العولمة وسهولة التداول عبر الهواتف الذكية في نمو مشاركة الأفراد في سوق الفوركس. فقد نشرت تقارير متخصصة أن إيرادات تطبيقات التداول الرقمية بلغت 24.7 مليار دولار عام 2024، بمشاركة نحو 145 مليون مستخدم حول العالم. وبفضل خدمات التداول التي تتيح تنفيذ الصفقات دون عمولات تقريبًا، أصبح بإمكان الملايين من المستثمرين دخول السوق بسهولة أكبر. لكن هذا الانتشار الواسع يفتح المجال أمام مخاطر سيبرانية خطرة وأعمال احتيال تستهدف المتداولين الجدد. فهناك جهات وأشخاص يروّجون لفرص وهمية عن طريق إعلانات مغرية على وسائل التواصل الاجتماعي، أو بإرسال رسائل احتيالية وانتحال شخصيات مشهورة بهدف الوصول إلى بيانات المستخدمين والاستيلاء على أموالهم. لذا يصبح الوعي الأمني أحد أهم عوامل النجاح، خاصة في بيئة تداول تعتمد على التقنيات الرقمية.

المخاطر السيبرانية والاحتيال في تجارة الفوركس

مع التحول الرقمي لأسواق المال، ظهرت أنواع متعددة من المخاطر الإلكترونية التي تستهدف المتداولين في الفوركس. من أبرز هذه المخاطر هجمات التصيد الاحتيالي (Phishing)، حيث يحاول المحتالون انتحال هوية شركة وساطة أو جهة معروفة لخداع المستثمرين وسرقة بياناتهم البنكية أو معلومات حساباتهم. كما تنشر بعض الشبكات المجرمة تطبيقات تداول مزيفة أو مواقع ويب مشبوهة تصمم لتبدو شبيهة بالمنصات الرسمية، فتقود المستخدمين إلى إدخال معلوماتهم الشخصية دون أن يشعروا بذلك. فعلى سبيل المثال، كشفت شركة TrendMicro الأمنية عن حملة اختراق نشرتها مجموعة محترفة يُطلق عليها «ووتر هايدرا» تستهدف المتداولين عبر منتديات الفوركس وقنوات التداول على تطبيقات المراسلة. استخدمت هذه المجموعة رسائل احتيالية تقدم أدوات تحليل تداول وهمية، وعناصر جذب على شكل توصيات مالية زائفة، تحمل روابط إلى برامج خبيثة تستولي على بيانات أجهزة المتداولين. ولفت التقرير إلى أن بعض المواقع المفخخة تحمل أسماء شركات وساطة حقيقية لكن بنطاقات (دومينات) مزوّرة (مثل موقع fxbulls.ru المزيف الذي يشبه موقع وسيط حقيقي اسمه fxbulls.com). ويعني هذا أنه على المتداول أن يتحقق دائمًا من صحة عنوان موقع الوسيط وأن يتجنب الروابط المجهولة والخارجية التي قد تكون فخًا إلكترونيًا.

كذلك تتعرض حسابات التداول ومحافظ المتداولين لهجمات برمجية خبيثة (Malware)، قد يكون الهدف منها سرقة بيانات اعتماد الدخول أو تنفيذ عمليات سحب غير مصرح بها. وتساعد التقنيات المتقدمة في تسهيل هذه الهجمات؛ ففي بعض الحالات يسلّط المهاجمون الضوء على ثغرات في البرامج المستخدمة (مثل منصات الميتاتريدر وويب بلاتفورم) لاستغلالها. إلى جانب ذلك، ثمة مخاطر في البنية التحتية للتداول بحد ذاتها، مثل هجمات الحرمان من الخدمة (DDoS) التي تستهدف منصات التداول وتجعلها غير متاحة مؤقتًا، ما قد يعرّض المتداولين لخسائر إذا تعذّر تنفيذ أو إغلاق الصفقات في الوقت المناسب. وبالطبع، فإن السوق الرقمي العالمي ما زال يواجه مخاطر أمنية تشبه تلك التي تضرب أي قطاع مالي آخر؛ فقد ذكرت بيانات مركز التحليل الرقمي العالمي أن الخسائر السنوية المتوقعة من الجرائم السيبرانية تتخطى 10 تريليونات دولار بحلول 2025. ويؤدي ذلك إلى ضغوط متزايدة على الشركات والوسطاء لتشديد دفاعاتهم السيبرانية.

على صعيد الإحصائيات عن الاحتيال، أشارت لجنة تداول السلع والعقود الآجلة الأمريكية (CFTC) إلى أن الأنشطة الاحتيالية في سوق الفوركس تشمل منصات تداول وهمية، وتسويق إشارات تداول مزيفة، وحتى «برمجيات نصية» تتحكم في حسابات المستخدمين وسرقة أموالهم. وبالرغم من أن بعض هذه الأرقام مرتبط أيضاً بتداولات العملات المشفرة، فإن الحذر نفسه ينطبق على الفوركس. فقد تلقت CFTC عام 2023 أكثر من 69,000 شكوى احتيال في التداول المالي المرتبط بالعملات الرقمية، بلغت خسائر ضحاياها 5.6 مليار دولار. وهذه الأرقام التوضيحية تدل على ارتفاع مستوى التحديات الأمنية التي تواجه المستثمرين، ما يجعل الالتزام بإجراءات الأمان أمراً لا غنى عنه لحماية رأس المال.

ممارسات أساسية لضمان أمن الحساب والتداول

يمكن للمستثمرين اتباع مجموعة من الإجراءات الوقائية لتعزيز أمان حساباتهم وحماية أنشطتهم التداولية:

• اختيار وسيط منظم وذو سمعة جيدة: أول خطوة هي التأكد من أن شركة الوساطة مسجلة ومرخصة لدى هيئة رقابية معترف بها. فهناك هيئات دولية موثوقة مثل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، وهيئة تداول السلع الأمريكية (CFTC)، وهيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، وغيرها. كما توجد هيئات رقابية عربية مثل هيئة الأوراق المالية الأردنية (JSC)، والهيئة العامة للرقابة المالية في مصر (FRA)، وهيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA)، وهيئة السوق المالية السعودية (CMA). يُستحسن طلب رقم الترخيص من الوسيط والتحقق منه عبر الموقع الرسمي للهيئة الرقابية المعنية، لضمان التزام الوسيط بالمعايير القانونية والأخلاقية وحماية أموال المستثمر في حال نشوب نزاع. وتساعد الشفافية في شروط التداول وسياسات حماية الأصول لدى الوسيط (مثل سياسة حماية الرصيد السلبي وفصل أموال العملاء عن أموال الشركة وتوفير تأمين للودائع) على الثقة في الوسيط.

• التشفير وحماية الاتصال: يجب أن تستخدم منصات التداول الخاصة بالوسيط تقنيات تشفير متقدمة (مثل SSL/TLS) لضمان حماية البيانات المرسلة بين المتداول والخادم. فالوسيط المحترف يعتمد تشفير الاتصالات لحماية المعاملات المالية والمعلومات الشخصية. على المتداول أيضاً تفقد وجود علامة القفل وأمن الاتصال (HTTPS) في شريط العنوان عند تسجيل الدخول إلى المنصة أو الموقع الإلكتروني.

• المصادقة متعددة العوامل (2FA): إضافة طبقة حماية إضافية لحسابك تساعد كثيرًا في منع الدخول غير المرخص حتى لو تم تسريب كلمة المرور. وعند تفعيل المصادقة الثنائية يُطلب من المتداول رمز تحقق (One-Time Password) يتم إرساله إلى هاتفه المحمول أو تطبيق مصادقة بجانب كلمة المرور. وقد أصبح العديد من الوسطاء يتيحون خيار تفعيل 2FA بسهولة عبر إرسال كود للسماح بالدخول. يجب تفعيل هذه الخاصية على كل الحسابات المتعلقة بالتداول والمنصات المالية.

• كلمات مرور قوية وفريدة: يجب استخدام كلمات مرور معقدة يصعب تخمينها، يفضل أن تجمع بين حروف كبيرة وصغيرة وأرقام ورموز. وينبغي أن تكون كلمات السر مخصصة لحساب التداول فقط ولا يُعاد استخدامها في أي خدمة أخرى. كما من الأفضل تغيير كلمة السر بشكل دوري. ويمكن الاستعانة ببرامج إدارة كلمات المرور (Password Managers) لتخزينها بأمان وتوليد كلمات مرور قوية عشوائية.

• تحديث البرامج والأنظمة باستمرار: من المهم جداً أن يحرص المتداول على تحديث نظام تشغيل جهازه وبرامج التداول وبرنامج مكافحة الفيروسات بانتظام. فالتحديثات الجديدة غالباً ما تُغلق ثغرات أمنية تم اكتشافها في الإصدارات القديمة، وهو ما يحميك من ثغرات برمجية قد يستغلها مجرمو الإنترنت لإصابة حاسوبك أو هاتفك ببرمجيات خبيثة. كما يجب تثبيت إضافات أو برامج مكافحة فيروسات/جدار ناري محترفة تحمي جهازك من البرامج الضارة.

• الحذر من شبكات الاتصال العامة: يجب تجنب الوصول إلى حساب التداول عبر شبكات واي فاي عامة أو غير مؤمّنة. فمثلاً، الاتصالات العامة في المقاهي والفنادق قد تكون معرضة لهجمات تنصّت (Man-in-the-Middle) تسمح للمهاجمين بالتقاط بيانات الدخول. من الأفضل استخدام اتصال إنترنت خاص أو شبكة محلية آمنة. وإذا اضطررت لاستخدام شبكة عامة، فيمكنك اللجوء إلى شبكة افتراضية خاصة (VPN) موثوقة لضمان أن الاتصال مشفر ولا يستطيع أحد العبث ببياناتك.

• التواصل والتوثيق الرسمي: عند وجود حاجة لمحادثة مع خدمة العملاء أو الحصول على تواصل من الوسيط، تأكد من الاعتماد على القنوات الرسمية فقط. لا تقدم معلومات الحساب لأي شخص يراسل عبر رسائل عشوائية أو عبر شبكات التواصل. استخدم البريد الإلكتروني الرسمي للوسيط أو الرقم المعلن على موقعه. تجنب التفاعل مع أي هاتف مجهول يدعي كونه موظفًا بالمؤسسة ولا تعطي أبدًا رقم PIN أو كلمة سر. تذكر أن المؤسسات المالية الشرعية لن تطلب منك بياناتك الخاصة أو أموالاً في محادثة مباشرة غير متوقعة.

• التحقق من مصداقية العروض والاستشارات: يجب الحذر من الوعود بتحقيق أرباح عالية وسريعة دون مخاطرة. وردًا على تحذيرات هيئة السوق المالية السعودية وغيرها، إن الإعلانات التي تدّعي مساعدات مالية أو تقديم توصيات سحرية للوصول لربح سريع غالبًا ما تكون خدعًا احتيالية. ينصح بعدم الاستجابة لهذه العروض والتبليغ عن أي نشاط مشبوه للجهات الرقابية. كذلك، إذا كنت تتلقى توصيات تداول عبر الإنترنت أو وسائل التواصل، فتأكد دائمًا من أنها صادرة من مصادر موثوقة ذات سجل حافل. تجنب الاقتراض والاستدانة للمضاربة وتذكر دائماً أن استخدام الرافعة المالية المبالغ فيها قد يؤدي إلى مضاعفة الخسائر.

حماية البيانات وإدارة المخاطر

بجانب الحماية التقنية للحساب نفسه، يجب على المتداول المحافظة على خصوصية بياناته الشخصية. لا تُدخل معلوماتك في أي نماذج أو روابط خارجية طالما أن عنوانها ليس تابعًا للوسيط مباشرة. تجنّب النقر على الروابط المشبوهة أو تنزيل مرفقات من رسائل بريد إلكتروني مجهولة المصدر تدعي أنها من الوسيط. يمكن أن تكون هذه الروابط محاولة لتثبيت برامج تسجيل ضغطات (Keyloggers) أو برمجيات تجسس. كما يُنصح بأخذ نسخ احتياطية مشفرة لأي تقارير مالية أو سجل تداولات مهمة لديك، في مكان آمن.

لا يقتصر تأمين التداول على الجانب التقني فحسب، بل يشمل أيضاً إدارة المخاطر المالية. فعلى المتداول وضع حد للخسائر (Stop-Loss) لصفقاته، وتفادي المغامرة برأس مال أكبر مما يتحمل خسارته. كما يُستحسن تنويع الاستثمارات وعدم وضع كل الأموال في صفقة واحدة. الاستثمار الواعي والاستمرار في التثقيف المالي يقلّلان من المخاطر مقارنة بإمكانية تسجيل الأرباح. ولحسن الحظ، فإن العديد من المنصات الموثوقة توفر حسابات تجريبية للتداول الافتراضي، وهي فرصة ممتازة للتعلم وممارسة استراتيجيات التداول دون مخاطر مالية حقيقية.

الخلاصة

في الختام، يمثل سوق الفوركس فرصة استثمارية جذابة جداً، ولكن نجاح أي متداول مبتدئ أو محترف يعتمد إلى حد كبير على مدى وعيه وإجرائه لإجراءات أمنية فعّالة. فمن خلال اختيار وسيط مرخص ومشهود له بالأمان، وتفعيل أدوات الأمان التقنية مثل التشفير والمصادقة الثنائية، واستخدام كلمات مرور قوية وحماية بيئة التداول الخاصة بك، يُمكنك التقليل بشكل كبير من مخاطر الاختراق أو الاحتيال. إن هيئات الرقابة العالمية والإقليمية تحرص على سن أنظمة تحمي المستثمر، وترافقها حملات توعية مستمرة تنبه من الإعلانات الوهمية وأساليب الاحتيال. لذا فإن التزام المتداول بالممارسات الوقائية يجعله يستفيد بأمان من مزايا الفوركس الكبيرة ويزيد فرصه في تحقيق أرباح مستدامة. ومع التطور المستمر في تقنيات الأمن السيبراني وتقدّم الذكاء الاصطناعي في كشف التهديدات، يبقى المستقبل واعدًا للمتداولين الذين يدمجون بين المعرفة والسلوك الحذر عند إدارة حساباتهم وأموالهم.

يمكنك مشاركة الخبر علي صفحات التواصل